С 30 мая в Российской Федерации вводятся обновлённые нормативы относительно безналичных переводов без оформления банковского счёта. После упрощённой идентификации (при предоставлении паспортных данных) разовый платёж теперь не сможет превышать 100 тысяч рублей, тогда как ранее подобные ограничения отсутствовали. Для проведения операций на бо́льшие суммы потребуется полная верификация личности с раскрытием дополнительных сведений. При этом анонимные платежи до 15 тысяч рублей остаются без изменений.
Согласно новым правилам, операции без банковского счёта при минимальной проверке личности ограничены сотней тысяч рублей за одну транзакцию, включая валютные эквиваленты. Это касается как наличных, так и электронных переводов.
На текущий момент россияне могут анонимно перечислять до 15 тысяч рублей через банки, платёжные системы и электронные кошельки. Для бо́льших сумм ранее требовалась лишь базовая идентификация по паспорту без установленного максимума.
Отсутствие верхнего порога таких операций не соответствовало мировым антиотмывочным стандартам, что стало причиной законодательных поправок, пояснили в парламенте.
«Нововведения призваны ограничить использование подобных переводов в незаконных схемах. Ранее отсутствие лимитов создавало риски злоупотреблений», — отметил Алексей Говырин, член думского комитета по предпринимательству.
Параллельно с этим с 30 мая повышается допустимый остаток средств на электронных кошельках при упрощённой идентификации — с 60 до 100 тысяч рублей.
«Корректировка лимитов учитывает инфляцию и развитие безналичных расчётов. Новые нормы снизят нагрузку на платёжные системы, позволяя осуществлять крупные переводы одной операцией», — прокомментировал Андрей Глушкин, управляющий партнёр MAIN DIVISION.
Для переводов свыше 100 тысяч рублей теперь потребуется открыть счёт и пройти расширенную идентификацию с предоставлением полных данных о личности, включая место жительства и регистрацию.
«Обновления не касаются клиентов банковских приложений: они уже идентифицированы при выпуске карт», — уточнил Эльман Мехтиев, создатель сервиса проверки кредитных историй.
Согласно статистике ЦБ РФ, в 2024 году россияне совершили более 228 миллионов переводов без открытия счёта на общую сумму 1,89 трлн рублей. Авторы инициативы уверены, что установленный лимит не окажет негативного влияния на экономику.
Дополнительные поправки в антиотмывочный закон вступят в силу уже 1 июня. Они позволят Росфинмониторингу блокировать подозрительные межбанковские переводы при наличии доказательств их связи с преступной деятельностью.
Как пояснил Алексей Говырин, такие ограничения будут действовать до 10 дней, не затрагивая законопослушных граждан.
«Речь о транзакциях с признаками противоправных действий, а не о бытовых переводах между частными лицами. Обычные пользователи не столкнутся с изменениями», — подчеркнул парламентарий.
