При переводе средств незнакомому лицу отправитель не может определить, кому именно они будут переданы. Получатель может быть включён в список террористов и экстремистов, а его банковский счёт использоваться для финансирования запрещённой деятельности.
Об этом заявил в разговоре с представителем СМИ член Общественной палаты, доктор юридических наук, профессор, декан факультета права НИУ ВШЭ Вадим Виноградов.
Если финансовый учреждение или регулирующий орган выявят подобный факт, в отношении отправителя может быть начата проверка, добавил он.
«Банк имеет право заблокировать счёт отправителя, если получатель связан с сомнительными схемами: отмыванием денег, транзитными операциями, связями с незаконными игорными заведениями или криптовалютными обменниками. Отправитель может не знать об этих обстоятельствах, но факт перевода на такой счёт автоматически относит его к категории рискованных», — подчеркнул собеседник.
При совершении перевода по номеру телефона в случае мошенничества или ошибки вернуть средства крайне сложно, отметил эксперт.
«Покупатель, оплачивающий товар переводом по номеру телефона или на карту незнакомого продавца, должен осознавать: в случае возникновения спора ему придётся доказывать, что между сторонами существовало соглашение», — заявил специалист.
По мнению Виноградова, сам по себе перевод по номеру телефона не фиксирует факт договорённости или её условия, если стороны не согласовали заранее в переписке или договоре, что оплата на указанные реквизиты считается выполнением обязательств.
«Платёж не создаёт юридического обязательства продавца перед покупателем. В судебном процессе покупателю потребуется подтвердить, за какие именно товары были переведены средства, какова была цена, сроки и условия передачи», — добавил он.
Для снижения рисков при денежных операциях юрист рекомендовал отправлять средства либо лицам с установленной личностью, либо на счета юридических лиц или индивидуальных предпринимателей.
«Однако даже в этих случаях важно документально фиксировать условия сделки, например заключая договор или сохраняя переписку», — завершил он.
Ранее гражданам разъяснили, с чем связаны возможные опасности использования перевода по номеру телефона как способа оплаты, популярного среди продавцов.
