АВТОР : Спецкор ИА «Одна/Шестая» Артём Мелик-Парсаданян.
С развитием онлайн-инвестиций и криптовалют мошенники изобретают все более изощренные способы обмана.
Раннее где-то услышанные или прочитанные истории становятся так близко, что о них говорит знакомый человек попавший на удочку.
Весь путь попавшего на удочку расписывать не буду, лишь отмечу некоторые моменты по конкретному случаю.
«Имя этому успешному человеку, щедро раздающему свои рабочие схемы заработка без проблем и ведущему фейковые стримы с прибыльной торговлей» — Воробьёв Данил Игоревич. Возможно, что данный персонаж выдуман для конкретного «инвестиционного проекта».
Работа ведётся на сайтах доменным именем похожее на dencilalave в разных зонах.
Низкий порог финансовых вложений для заманивания.
Этого могло не случиться, если проявить бдительность и обратить внимание на отзывы, которые спокойно выдаются поисковыми системами.
Фейковые трейдеры, обещающие баснословные прибыли, создают целые легенды, чтобы завладеть вашими сбережениями. Как отличить профессионала от афериста? Следуйте этому алгоритму действий.
Алгоритм защиты: 7 шагов к финансовой безопасности
Шаг 1. Проверяйте, а не верьте!
· Что обещают — «Гарантированная доходность 100% в месяц», «Точные сигналы», «Прибыль без риска».
· Что делать — Помните золотое правило финансового рынка: высокая доходность всегда связана с высоким риском. Никто не может гарантировать прибыль в будущем. Любые подобные обещания — первый и главный красный флаг.
Шаг 2. Изучайте репутацию «в три клика»
· Что предлагают — «Уникальная секретная стратегия», «Закрытый клуб для избранных».
· Что делать:
1. Поиск в интернете. Вбейте название компании или имя трейдера + «отзывы», «развод», «мошенничество».
2. Проверка лицензий. Узнайте, есть ли у компании лицензия Центробанка РФ или регулятора той страны, где она зарегистрирована (например, SEC в США, FCA в Великобритании). Проверьте это на официальном сайте регулятора, а не по ссылке от «менеджера». 3. Специализированные ресурсы. Изучите отзывы на независимых площадках (не на их собственном сайте!).
Шаг 3. Остерегайтесь психологического давления
· Что используют — «Акция действует только сегодня!», «Последнее место в группе!», «Вы упускаете свою прибыль!».
· Что делать — Настоящие профессионалы не торопят вас с решением. Мошенники же создают искусственный ажиотаж, чтобы вы отключили критическое мышление. Возьмите паузу и посоветуйтесь с кем-то, кто не вовлечен в ситуацию.
Шаг 4 Никогда не передавайте деньги напрямую «куратору»
· Что просят — Перевести средства на карту физического лица, электронный кошелек (любой доступный) или через криптовалюту на личный кошелек «трейдера».
· Что делать — Все расчеты должны проходить только через официальные, лицензированные брокерские счета или банковские счета на юрлицо. Вы всегда должны четко понимать, кому и за что переводите деньги. Перевод «Наташе Петровой» за инвестиционные услуги — это 100% мошенничество.
Шаг 5. Внимание к деталям
· Качество сайта/сообществ: Опечатки, кривой дизайн, неубедительный контент.
· Аватары «успешных клиентов». Часто это стоковые фотографии. Можно проверить картинку через поиск по картинкам.
· Истории успеха. Неподтвержденные скриншоты счетов, которые легко подделать. · Что делать — Доверяйте только официальной, публичной и проверяемой информации.
Шаг 6. Начните с малого — не идите на поводу
· Что предлагают — «Внесите небольшую сумму, чтобы протестировать», а затем просят добавить еще «для увеличения прибыли».
· Что делать — Мошенники часто дают сначала «заработать» на маленьком депозите, чтобы вы увидели «реальную» прибыль в личном кабинете (которая является фейком) и внесли больше. Помните! Пока вы не вывели деньги и не получили их на свой счет, никакой прибыли не существует.
Шаг 7. Доверяйте инстинктам
· Что вы чувствуете — Сомнение, внутренний дискомфорт, ощущение, что «что-то не так».
· Что делать — Немедленно прекратите общение. Если предложение кажется слишком хорошим, чтобы быть правдой, скорее всего, так оно и есть.
Краткая памятка-чеклист.
Прежде чем инвестировать, ответьте «ДА» на все вопросы:
- Я проверил(а) лицензию компании на сайте официального регулятора?
- Я нашел(ла) независимые отзывы и реальных людей с историей?
- Мне не обещают гарантированную и заоблачную прибыль?
- Со мной не торопятся и не давят психологически?
- Деньги я перевожу на официальный счет компании, а не частному лицу?
- Мне все понятно в договоре оферты и я знаю все комиссии?
Финансовая грамотность— лучший щит от мошенников. В мире инвестиций нет места слепой вере, только трезвый расчет, проверка и осторожность. Потратьте время на due diligence (проверку) сегодня, чтобы не потерять все свои сбережения завтра.
