В ББР Банке сообщили, что кредитные учреждения проводят детальную проверку операций, осуществляемых через Систему быстрых платежей (СБП), сверяя их с поведенческими шаблонами клиентов. Параметры определения «атипичной» активности устанавливаются каждой организацией индивидуально, исходя из внутренних подходов к управлению рисками. 
Для переводов частных лиц внутри СБП базовым маркером законности служит лимит, определенный контролирующими органами – около одного миллиона рублей за один платеж. Уточняется, что повышенную настороженность вызывают транзакции, при которых денежные средства поступают и списываются в сжатые сроки, а также платежи неизвестным прежде контрагентам. Эксперты также обращают внимание на сигналы вроде досрочного расторжения депозитных договоров незадолго до проведения платежа.
Отдельные защитные механизмы задействуются при переводах адресатам, включенным в перечень лиц, отмеченных финансовыми кибернетическими службами как возможные мошенники.
Ранее доктор экономических наук Игорь Костиков объяснил ситуации, когда кредитное учреждение вправе остановить операцию клиента по переводу средств между собственными счетами. Специалист выделил две ключевые причины: предположения о налоговых схемах или легализации незаконных доходов.
